Preguntas Frecuentes

Ofrecemos una gama completa de servicios de asesoría financiera diseñados para ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros:

• Planificación de Inversiones: Estrategias personalizadas de inversión basadas en su tolerancia al riesgo y objetivos
• Planificación de Jubilación: Preparación integral para un retiro seguro y cómodo
• Gestión Patrimonial: Administración profesional de sus activos e inversiones
• Planificación Fiscal: Estrategias para optimizar su situación tributaria
• Planificación Patrimonial: Protección y transferencia de su legado familiar
• Seguros: Análisis y recomendaciones de cobertura adecuada

Comenzar es simple y sin compromiso:

• Paso 1: Programe una consulta inicial gratuita por teléfono o en nuestra oficina
• Paso 2: Durante la consulta, discutimos sus objetivos financieros, situación actual y preocupaciones
• Paso 3: Evaluamos si nuestros servicios son adecuados para sus necesidades
• Paso 4: Si decidimos trabajar juntos, creamos un plan de acción personalizado
• Paso 5: Implementamos el plan y establecemos reuniones de seguimiento regulares

No hay obligación después de la consulta inicial, y toda la información compartida es completamente confidencial.

Creemos en la transparencia total en nuestras tarifas. Nuestra estructura puede incluir:

• Tarifas por Hora: Para consultas y proyectos específicos
• Tarifas Fijas: Para servicios definidos como planificación financiera completa
• Porcentaje de Activos: Para gestión continua de inversiones (típicamente 0.5% - 1.5% anual)
• Modelos Híbridos: Combinación de las opciones anteriores según sus necesidades

Todas las tarifas se discuten y acuerdan claramente antes de comenzar cualquier servicio. No hay cargos ocultos.

No existe un mínimo universal para comenzar a invertir. Trabajamos con clientes en diferentes etapas financieras:

• Inversores Principiantes: Podemos ayudar a crear un plan con inversiones desde $5,000
• Inversionistas Establecidos: Para gestión activa de cartera, típicamente recomendamos un mínimo de $100,000
• Clientes de Alto Patrimonio: Servicios especializados para carteras de $500,000 o más

Lo más importante es comenzar a planificar, independientemente del monto. Durante la consulta inicial, evaluaremos su situación específica.

La frecuencia de revisión depende de sus necesidades y del tipo de servicio:

• Reuniones Trimestrales: Para clientes con gestión activa de inversiones
• Revisiones Semestrales: Para planes financieros con gestión moderada
• Revisiones Anuales: Mínimo recomendado para todos los clientes
• Consultas Ad-Hoc: Disponibles cuando surgen cambios importantes en su vida

También mantenemos contacto regular por email y teléfono según sea necesario. Su plan es un documento vivo que se ajusta con sus circunstancias.

La respuesta corta: ¡Ahora mismo! La planificación de jubilación es más efectiva cuando se comienza temprano:

• En sus 20s y 30s: El tiempo es su mayor aliado. Incluso pequeñas contribuciones pueden crecer significativamente
• En sus 40s: Momento crítico para aumentar ahorros y ajustar estrategias
• En sus 50s: Últimas oportunidades para contribuciones de recuperación y optimización
• Cerca de la jubilación: Enfoque en preservación de capital y estrategias de distribución

Nunca es demasiado tarde para comenzar, pero mientras más temprano empiece, más opciones tendrá disponibles.

La seguridad y confidencialidad son nuestras máximas prioridades:

• Encriptación de Datos: Utilizamos encriptación de nivel bancario para toda información digital
• Acceso Restringido: Solo personal autorizado tiene acceso a su información
• Cumplimiento Regulatorio: Seguimos todas las normativas de protección de datos financieros
• Sistemas Seguros: Nuestros servidores y sistemas están protegidos con múltiples capas de seguridad
• Confidencialidad Profesional: Estamos legalmente obligados a mantener su información privada

Su confianza es fundamental para nuestra relación profesional.